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又一个网贷口子暴雷:网利宝被立案,借贷余额超30亿

近日,又一个明星网贷口子暴雷,经查询,网利宝的运营公司北京网利宝科技有限公司已经被标记为“已立案”状态。网利宝是一家已经运营5年的网贷平台了,在多次出现逾期、无法提现后,不少投资者表示非常但心,随后就曝出被立案的事情。尽管北京朝阳区官方暂时还未发布正式的告知公函,但P2P平台网利宝已经被警方立案的消息已经不胫而走。

有媒体记者去实地探访,发现位于海南航空大厦A座的网利宝运营公司办公室已经人去楼空,在大厦的一楼还发现有如下告示:

致网利投资人

朝阳经侦已对A座7层网利进行立案侦查,已对现场进行保留,各位投资人如有问题,请去北京市公安局朝阳分局经济犯罪侦查大队报警及咨询。

5月17日

网利宝告示

落款没有写明是公安机关或是物业,根据网利宝官方网站的数据显示,网利宝累计成交额超过260亿元,借款余额30.26亿元,累计注册用户327.8万人。截至发稿时,北京市朝阳区警方暂未透露任何官方消息。

回款出问题,初露端倪

早在上周,网利宝就在官网和为何上发布消息称,公司基于整体考虑,正式开展公司整合重组的工作。微博原文如下:

尊敬的各位用户:
对于近期的回款延迟,给各位用户带来不便,公司深表歉意。
近期,网贷行业变化加快。北京市互联网金融协会于近日召开了《鼓励网贷机构行业内、跨行业、机构内整合优化》以及《鼓励国资背景机构入股、整合网贷机构》的工作会议。公司基于整体考虑,正式开展公司整合重组的工作。
在此期间,平台加大力度对借款人催收,陆续回款,并暂停增发新标。
给大家带来不便,敬请谅解。

北京网利科技有限公司
2019年5月16日

网利宝微博公告

随后,有投资者就爆料称,网利宝实际上4月份开始回款就陆续出现问题,“我在网利宝平台投资了好几笔,其中有一笔是4月25日就到期了,但到现在钱也没有回来,客服电话也一直打不通。”一位投资者表示,而5月份到期的也有两三笔,资金同样出现了没有回款的情况。网利宝平台在5月15日发布消息称,平台已于5月13日开始陆续回款;并在16日又表示,公司基于整体考虑,正式开展公司整合重组的工作,在此期间,平台加大力度对借款人催收,陆续回款,并暂停增发新标。

种种迹象表明,网利宝的资金已经出现了重大问题,相比红岭创投暴雷,网利宝把宝压在了对借款人催收上。熟悉的人都知道,现在催收的难度是非常大的,尤其是逾期比较久的借款人,加上现在扫黑除恶,很多催收手段都是被禁止的。

借贷余额超30亿,4万出借人

根据网贷之家数据显示,2019年4月P2P网贷行业的成交量为937.74亿元,成交量环比下降6.53%。P2P网贷行业的贷款余额为7175.92亿元,贷款余额环比下降2.17%。在贷款余额TOP100的平台中,网利宝30.72亿元的体量排在第41位。据网利宝官网数据显示,截止5月19日,其累计成交金额为259.71亿元,累计注册用户为327.80万人;借贷余额为30.26亿元,逾期项目数为0。截止4月30日,网利宝出借人数量为40421人,借款人数量为3806人,最大单一借款人待还金额占比0.03%;累计代偿金额(第三方)500万元,累计代偿笔数(第三方)3笔。

A股上市公司鸿利智汇(300219)是网利宝的股东之一,网利宝为公司参股公司开曼网利旗下子公司通过协议控制的北京网利科技有限公司运营的网贷平台,公司未参与网利宝的日常运营,并将持续关注网利宝的经营状况。

备受争议的网利宝

公开的信息显示,网利宝于2014年上线,是北京网利科技有限公司旗下网络借贷信息中介服务平台。网利科技法定代表人、董事长为赵润龙,注册资本为800万美元。

目前,网利宝散标项目均已暂停。从此前的项目来看,主要以短期的安心投项目为主,属于企业房产抵押借贷,期限为1个月,年化收益率为7%左右。从备案信息来看,网利宝的资金存管银行为百信银行,资金存管上线时间为2018年10月26日。此外,网利宝还在官网公示了其电信业务经营许可信息和信息安全测评认证,在备案方面较为齐全。

此前,网利宝董事长赵润龙在媒体上频繁亮相,其“85后”、“伯克利杰出校友”、“青年创业”、“中国版facebook创始人”等一系列标签被作为网利宝的平台光环一再宣传。据网利宝官网显示,赵润龙为美国加州伯克利大学经济学、HAAS商学院最高荣誉双学位毕业生,曾就职于摩根斯坦利、美银美林等世界级投行,主导了包括中华电信、无锡尚德、富力地产等数十亿美元标杆性项目。

上月底,赵润龙在投资人官方群中发言称平台在核查资产合作机构,催回款,并承诺不会跑路。另据自媒体报道称,赵润龙已经于上周五“失联”。

网利宝一向自诩合规。在其官网上披露,其在已经取得白名单的百信银行进行资金存管,并已经取得了电信业务经营许可证。

但财联社记者发现,在中国互联网金融协会网站上,却找不到网利宝的相关信息。而中国互联网金融协会网站上公开机构信息、运营信息、资管存管及项目信息,是P2P平台取得备案的先决条件之一。

此外,网利宝一直以来被质疑假标不断。早在2017年,网利宝就曾因“萝卜章”引发轩然大波。根据当时网利宝官方发布的公告显示,网利宝同时宣布对公司风控部门相关人员及副总予以严厉处罚。但有意思的是,网利宝辩称,“萝卜章”是合作推荐机构私自刻印,跟公司无关,借款项目真实存在。

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